Carácter y tenacidad: la fórmula de Carl Icahn, uno de los 5 hombres más ricos del mundo

“Algunos se vuelven ricos estudiando la inteligencia artificial. Yo hago dinero estudiando la estupidez humana”. Así se presenta Carl Icahn, uno de los 5 hombres más ricos del mundo, en su biografía de la red social Twitter. Semejante declaración habla de un hombre sin filtro y un tanto provocador, características que se condicen con el mote que se ha ganado de ser “el hombre más despiadado de Wall Street”.

Nacido en febrero de 1936 en Nueva York, Carl Celian Icahn es uno de los inversores más exitosos del mundo. Además de inversor, se ha destacado como empresario y reconocido filántropo.  Según datos de la revista Forbes, su patrimonio oscila los 17 mil millones de dólares, lo que demuestra que detrás de ese gran carácter se esconde un hombre con una capacidad notable para el mundo de los negocios.

Trabajó varios años en el ámbito de las inversiones y se convirtió en toda una promesa del negocio en 1961, durante su paso Dreyfus & Company. Allí desarrolló su propia visión del arbitraje convertible y construyó una gran empresa propia en torno a esa idea. Finalmente, en 1968 lanzó Icahn & Co. Inc., su propia firma de inversiones. Con el paso del tiempo, logró puestos de alta responsabilidad en el directorio de corporaciones de renombre como Nabisco, Viacom, Marvel Comics, BEA Systems y Time Warner, entre otras.

Una de las particularidades que distingue a Icahn como un gran inversor – además de su tenacidad- es el efecto “Ican Lift” por el que es conocido. Se trata de una escalada en el índice bursátil que se da cuando Icahn comienza a comprar acciones en una determinada compañía. Este “lift” (del inglés, “subir”) sucede gracias al poder de crear valor para los accionistas de las empresas en las que se interesa, que incluso dicen es mayor al poder de Warren Buffett .

La filosofía de inversión de Icahn se basa en comprar empresas que ofrezcan valor a sus inversores, especialmente cuando la mayoría de la gente todavía no lo ha visto. Por lo general, se trata de empresas en las que nadie invertiría, por lo que quien descubra ese “valor que nadie ve”, terminaría quedándose con ellas. Es en este punto en donde Icahn se diferencia de Buffett y Soros, quienes suelen comprar acciones de empresas cuyo valor ya está establecido.

Si bien muchos atribuyen el éxito de Icahn a su fuerte carácter, al analizar su comportamiento como inversor queda claro que detrás de esa mala actitud reside un increíble talento para los negocios. A través de su metodología de comprar empresas en desarrollo, Icahn consigue ubicarse en lugares privilegiados en las juntas directivas de dichas, lo que le permite mejorar el rendimiento de las mismas desde adentro.

A continuación, algunas de sus frases célebres para conocerlo mejor: 

  • “En la vida y en los negocios, hay dos pecados capitales, el primero es actuar precipitadamente sin pensar, y el segundo es no actuar en absoluto”.
  • “Un consejo para este negocio: si quieres un amigo, cómprate un perro”.
  • “Tengo que cuidar los intereses de los accionistas, porque soy el mayor accionista”.

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“Central de Fondos” es una plataforma provista por Criteria AN S.A. en su calidad de Agente de Colocación y Distribución Integral de Fondos Comunes de Inversión. Criteria AN S.A. es un Agente de liquidación y Compensación propio registrado en la Comisión Nacional de Valores (CNV) bajo el número 591 & ACyDI Nro 22. Número de agente en Bolsas y Mercados Argentinos (ByMA) #235 y en ROFEX agente #343. Todas las transacciones están sujetas al control de la CNV y de los mercados (ByMA y ROFEX).

Cómo mejorar tus finanzas personales fácilmente

Entender nuestras finanzas personales no tiene nada que ver con física cuántica, agujeros de gusano o con la cuadratura de círculo. Tampoco necesitás un certificado en economía o un doctorado en la bolsa de valores.

Aprender a manejar nuestro dinero tiene que ver más con nuestra inteligencia emocional que con las matemáticas en sí. Aunque no lo creas el dinero está más relacionado con las emociones y de allí que seamos todo un hit o un completo fiasco.

El entender tus finanzas es una labor que solo puedes y debes hacer tú. Quizás te sientas tentado a pagarle a alguien para invertir tu dinero porque crees que tiene más conocimiento que tú o porque quizás creas que lo logrará más rápido, pero el dinero va a ser una constante en tu vida y construir libertad financiera requiere de tiempo por lo tanto de paciencia. Así contratés a alguien, debes tener un plan para tu dinero, que deseas hacer con él, dónde reinvertir, en qué gastarlo. Tu dinero siempre va a ser tu decisión.

1.Tener un plan de gastos o presupuesto

Si, eso lo dice todo el mundo pero es la verdad. Es muy importante que comiences anotando todos tus gastos y establezcas un orden. Cuando escribes tus gastos tienes una visión más grande y detallada de la manera en qué usas tu dinero.

Para ello, el primer paso para sanear tus finanzas y tomar control sobre ellas es escribir tus gastos lo más detalladamente posible.

Una vez esto es claro puedes separar el dinero en categorías y establecer tus prioridades, en qué deseas gastar y cuáles son un desperdicio total de dinero. Esto lo vas a hacer de acuerdo al paso dos: tus emociones y valores más profundos.

2. Ten claro para qué y que emociones compra tu dinero

El dinero se maneja a través de  una emoción, se gasta obedeciendo a emociones y nos produce emociones tenerlo o tenerlo.

Estas emociones provienen de la manera en que pensamos del dinero y de lo que deseamos hacer con él. Y todo esto está ligado a nuestra idea de felicidad. Porque el dinero es casi todo en la vida: con dinero cubres tus necesidades básicas: te alimentas, te vistes, estudias y te formas. Con dinero haces realidad tus sueños: viajar, comprar un auto, una casa con piscina, los juguetes o la educación de tus hijos.

La pregunta entonces es ¿Qué es ser feliz? Según TÚ, No según la cuenta de Instagram de la actriz famosa que sigues o según tu jefe o según el comercial del TV. Cuál es el modelo de vida que deseas para ti.

Esta es la pregunta clave. ¿Por qué? Porque te dirá a qué le debes prestar más atención a la hora de gastar, te permitirá decir si al ahorro, decir no a los gastos que no encajan dentro de tu mundo feliz, de tener una meta y llegar allí.

3. Ten un registro escrito.

Todo lo que deseas hacer escríbelo. Creo que es una de las mejores maneras de organizar tus ideas, hacer un planeación y reforzar la memoria.

Escribe tus gastos, escribe tus metas, escribe que deseas hacer con tu dinero, escribe cuanto estás ahorrando, escribe en qué quieres invertir, escribe cuanto has invertido.

4.Ten un plan financiero.

Ahora necesitas crear un sistema que te lleve a dónde quieres llegar. Necesitas crear el mapa de tus sueños.

Tu plan debe incluir: pagar tus deudas, tirar a la basura la tarjeta de crédito, ahorrar para invertir, buscar en qué invertir, ahorrar para esas vacaciones. Para lo que quieras, para lo que haga feliz. Define entonces metas claras, un modo de llegar a ellas y una fecha para alcanzarlas.

Tenlas cerca, a la mano para que cuando estés gastando de más puedas recordar porque tienes un plan. Recordar tu propósito es lo más importante porque es el motor de tu impulso. Sin un propósito claro no tienes nada.

Así que deja de posponer, enfrenta tu miedo, recuerda que estás caminando hacia la vida de tus sueños.

5. Ten metas de ahorro claras.

El ahorro es una de las piezas clave en finanzas personales porque es el capital que vas a invertir y te va a sacar de apuros cuando lo necesites.

No tienes que empezar ahorrando la mitad del sueldo. Establece una cantidad que vaya entre el 5% y el 20% de tu salario. Y que esta sea lo primero que sale de tu sueldo. Empieza pequeño y ve creciendo poco a poco. Una vez veas tus ahorros crecer te sentirás más motivada a poner más dinero.

Recuerda que tu ahorro debe obedecer a una meta clara.

7. Revisa constantemente tu plan de gastos y plan financiero.

Yo personalmente cada mes reviso mi presupuesto y me alisto para el próximo mes. Como ya te decía, a principio de año hago mi plan de gastos y este es el que uso para el resto del año.

Al final de cada mes anoto los gastos extra (casi siempre los hay) y se los sumo a mis gastos fijos y planeados. Reviso cuánto dinero hay en el banco y cuanto ahorrado para saber cuánto dinero tengo.

Luego, a principio de mes retiro lo que necesito para los próximos treinta días.

8. Lee sobre finanzas personales

En internet hay miles de páginas web y blogs sobre educación financiera. Trata de seguir a un bloguero en especial o una página y todos los días lee sobre este tema.  La educación financiera es un conocimiento muy importante que no se enseña ni en las escuelas ni en las universidades pero si en internet.

Descárgate o compra libros que te instruyan sobre el uso del dinero y las inversiones.

En Central de Fondos estamos regalando tres guías para invertir del conocido inversor Tony Robbins. Ser el afortunado es muy fácil, solo tenés que participar en la siguiente publicación: http://bit.ly/2L73kYt

Invertir sin fronteras, la mejor opción para el ahorrista argentino

Cepo light, Cepo duro, contado con liquidación, dólar blue, dólar puré… Demasiada información y cambios bruscos en muy poco tiempo.

¿Cuántos de ustedes poseen dólares sin ningún tipo de remuneración en cajas de seguridad o cajas de ahorro? Sabían que pueden invertirlos en el mercado local en fondos que invierten en deuda en dólares de países latinoamericanos y que la argentina no sea más una preocupación para sus ahorros.

¿Cómo les fue a esos fondos cuando los activos locales luego del sorpresivo resultado de las PASO? ¿Nos protegieron realmente? Veamos:

Si una persona comenzó el año invirtiendo USD 1.000 en un fondo latinoamericano en el mercado local de fondos, actualmente tendría USD 1.053. En cambio, si lo hubiese hecho en acciones o en bonos argentinos tendría USD 678 o USD 872 respectivamente.

En varias oportunidades, desde Central de Fondos, hemos recomendado salir del riesgo que implicaba argentina en este año electoral para proteger nuestros ahorros a través de fondos internacionales de deuda que existen para invertir en nuestro mercado local. En el gráfico, podemos observar cómo esta recomendación fue la correcta para atravesar este turbulento 2019. Mientras todos los activos argentinos caían, estos fondos subieron protegiendo el capital del inversor.

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Ante el Cepo Cambiario ¿Qué puede hacer el ahorrista argentino?

Ha sido un año difícil para los argentinos entre otros, debido a la incertidumbre electoral y económica reinante.

Como todos sabemos, la fórmula del Frente de Todos, liderada por Alberto Fernández, se posicionó como vencedora este domingo 27 de octubre, logrando obtener en la primera vuelta el 48% de los votos. Este resultado logró disipar la incertidumbre electoral que se vivió durante meses en el país, más en materia económica, nuevas medidas se hicieron ver casi de inmediato.

El actual cepo cambiario nos impide refugiarnos en el dólar y ante un escenario de incertidumbre económica, muchos se preguntan cual es la mejor opción para proteger sus ahorros en pesos de la inflación, particularmente cuando dicho dinero está destinado a un consumo en el corto plazo.

Si este es tu caso y tu horizonte de inversión no es mayor a 4 meses, te dejamos algunas recomendaciones que podés seguir para preservar tu capital hoy en día.

  • Plazo Fijo: Quizá el más común y conocido. Su constitución se puede hacer directamente en tu banco, tu dinero queda inmovilizado por al menos 30 días, y al final del lapso obtenés un interés pre-establecido.

 

  • Fondos Comunes de Inversión en Pesos a Corto Plazo: En ellos, podés plantearte un plan de inversión a corto plazo, en donde tu ahorro es invertido principalmente en cuentas remuneradas de bancos de primera línea con una muy buena tasa de interés y con la posibilidad de retirar tu dinero en el día. Rinde algo menos que un plazo fijo, pero te otorga mayor flexibilidad.

 

  • Fondos Comunes de Inversión de Crédito Comercial de Calidad: Una variante menos conocida y de mayor rentabilidad. Estos Fondos te permiten invertir en el corto plazo. Ellos combinan posiciones en cuentas remuneradas y fideicomisos financieros de gran calidad y con atractivos retornos.

 

Estos Fondos han sido puestos a prueba los últimos 24 meses con respecto a sus rendimientos. A lo largo del tiempo, han superado exitosamente rendimientos alternativos, al invertir en créditos de calidad a mayor rendimiento que las cuentas remuneradas y el plazo fijo.

 

CUADRO COMPARATIVO DE INVERSIONES Y DISPONIBILIDAD

 

  Rendimiento 2019 Disponibilidad
Plazo Fijo 47,5% 30 días
FCI Pesos a Corto Plazo 41,59% En el día
FCI de Crédito Comercial de Calidad 45,5% 24 horas

  

Como podrás ver, las opciones para hacer rendir nuestros pesos son variadas, pero ¿Cuál es la más recomendable?

Si bien el Plazo Fijo es el más conocido y utilizado, muchas personas no se sienten cómodas con la retención de su dinero por 30 días. Por otro lado, el escenario económico cambiante del país ha generado que los rendimientos de este vayan disminuyendo en los últimos meses, un comportamiento que se prevé pueda mantenerse.

Frente a esto, los Fondos Comunes de Inversión a Corto Plazo en pesos y Fideicomiso dan un buen respaldo a aquellos quienes prefieren tener un acceso más rápido a su dinero, ya que te permiten tener disponibilidad del mismo en lapsos no mayores a 24 horas, además de ofrecer rendimientos atractivos y estables, aún frente al cepo cambiario.

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Benjamin Graham, el padre del “value investing”

Nacido en Londres, Inglaterra en 1894, Benjamin Graham fue un inversionista, autor y profesor cuya influencia ha trascendido generaciones. Creador de la estrategia de inversión del Value Investing (inversión de valor), se trata de la persona más influyente del mundo financiero del siglo XX y entre sus discípulos se cuentan algunos de los hombres más poderosos del mundo.

Graham creció´ en Nueva York, donde estudió y se graduó de la Universidad de Columbia. Luego comenzó a dar sus primeros pasos en Wall Street para posteriormente fundar la Graham-Newman Partnership. Además de su afición por los mercados, Graham desarrolló una importante labor educativa y publicó grandes libros, entre ellos “El inversor inteligente”, considerado por el mismo Warren Buffet como “el mejor libro sobre inversión que se haya escrito.”

Su importancia en la historia de los mercados es tal ya que se trata del primero en hacer una distinción fundamental entre inversión y especulación. Esta visión fue sumamente disruptiva, ya que a principios del siglo XX la única categoría de inversión bien vista eran los bonos. Las acciones, en cambio, eran consideradas instrumentos especulativos. A través de su libro “Análisis de Seguridad”, Graham propone una definición que abre las puertas a una nueva forma de inversión: “Una operación de inversión es aquella que, tras un análisis meticuloso, promete seguridad del principal y un retorno de inversión satisfactorio. Una operación que no cumple con estos requisitos es especulativa”.

Para Graham, poseer acciones es sinónimo de participar en un negocio. Así, con esa noción en mente, el poseedor de una acción no se preocupará demasiado por las fluctuaciones en los precios ya que el valor se reflejará a largo plazo en el precio. En ese sentido, Graham recomienda a los inversores analizar a fondo el estado financiero de una compañía que está disponible en el mercado de valores. Si el precio de la acción es más bajo que su valor intrínseco, hay un margen de seguridad y es apropiada para invertir.

Además de sus teorías, Benjamin Graham fue un profesor de economía muy prestigioso en la universidad de Columbia, lugar en el que tuvo alumnos celebres, entre ellos, Warren Buffet, uno de los hombres más millonarios del mundo. De hecho, Buffet ha citado a Graham como la persona que le enseñó todo lo que sabe sobre inversión en bolsa y hasta uno de sus hijos se llama Howard Graham Buffett, en honor a su gran maestro.

Con su modelo de inversión basado en la lógica, el razonamiento y el análisis financiero, Graham marcó una bisagra en el mundo financiero proponiendo por primera vez el uso de la lógica ante la especulación. Sus métodos demostraron ser muy rentables en la práctica y hoy, han demostrado ser los más eficaces en la historia de las inversiones.

Compartimos algunas de sus frases célebres para conocerlo mejor:

  • “Conseguir resultados satisfactorios en las inversiones es relativamente sencillo, más de lo que piensa la gente, conseguir resultados superiores es mucho mas difícil de lo que aparenta”
  • “No hay nada garantizado. No hay nada seguro. El mercado no te debe nada. El proceso en la selección de los valores es importante, pero la disciplina en la gestión de riesgos debe de prevalecer sobre la convicción”
  • “Las perdidas más importantes que sufren los inversionistas suelen ocurrir a consecuencia de comprar activos de muy baja calidad durante los tiempos en que hay bonanza económica”
  • “La mayoría de las acciones están sujetas a cambios de precios excesivos e irracionales en ambas direcciones, como consecuencia de la arraigada tendencia de las personas a jugar en el mercado y especular, lo que da paso a el miedo, la esperanza y la codicia.”

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Cómo elegir la mejor estrategia de inversión

A la hora de invertir nuestro dinero siempre buscamos la m´áxima rentabilidad. Sin embargo, el camino hasta lograrlo es gradual y no siempre sencillo. Un punto clave que determinará el éxito de nuestras inversiones será saber identificar nuestras emociones y saber que hay tantas estrategias como personas en el mundo; el objetivo es encontrar la ideal para nosotros y así evitar desilusiones.

Básicamente, cuando decidimos invertir es porque comprendimos la importancia de poner a trabajar el dinero para nosotros. La realidad es que hoy, gracias a la tecnología y la cantidad de empresas que ofrecen asesoría, no es necesario ser un experto en inversiones ni saber en detalle la teoría financiera. Sin embargo, es importante entender la coyuntura, conocer los distintos niveles de riesgo de cada activo y estar dispuesto a comprometerse con una inversión a largo plazo.

Una regla de oro a la hora de invertir es la diversificación, un concepto fundamental que propone “no poner todos los huevos en la misma canasta” y repartir las inversiones en distintos activos para así minimizar riesgos. Por supuesto, la decisión de una cartera diversificada dependerá de los intereses del inversionista, el riesgo que esté dispuesto a tolerar y el conocimiento de determinada industria.

En definitiva, a la hora de elegir la estrategia de inversión ideal para nuestro perfil hay que analizar muy bien todas las variables. No todas las inversiones funcionan igual para todas las personas pero hay algunas pautas que pueden resultar muy útiles para encontrar el camino. Entender que todas las inversiones implican cierto nivel de riesgo es esencial. En ese sentido, determinar el plazo que deseamos (y podemos estar invertidos) también será crucial.

Otro punto importante es conocer muy bien los costos que conlleva invertir en determinados activos. Muchas veces los activos individuales tienen cargos relacionados con la compra y venta de productos de inversión, sumado a la comisión que el broker pueda cobrar. Por eso, es importante conocer muy bien dónde estamos invirtiendo y qué podemos esperar. Incluyendo la posible rentabilidad y potenciales riesgos.

Por todo lo dicho anteriormente, los fondos comunes de inversión resultan el instrumento ideal para aquellos sin experiencia invirtiendo. Los fondos son administrados por un equipo profesional que se dedica a analizar los movimientos del mercado y además, ya se encuentran ampliamente diversificados, lo que resuelve al inversor particular tener que elegir activo por activo para su cartera.

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Te ofrecemos activos fuera de Riesgo Argentino al mismo tiempo que te orientamos en el camino a encontrar tu inversión ideal.

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Alternativas de inversión para un contexto volátil

En pleno año electoral y con incertidumbre a la orden del día, las inversiones en dólares que diversifican riesgos en el mercado internacional se han convertido en una opción más que atractiva para el inversor minorista.

Creemos que por más atractivo que parezca, los plazos fijos no están ofreciendo la suficiente ganancia como para compensar el riesgo que tienen. Por eso, los fondos de renta fija en dólares que invierten en Latinoamerica y EE.UU. son ideales para transitar este año de incertidumbre político-económica, hasta esperar que el panorama se aclare y las inversiones locales presenten un escenario más claro.

Nuestros fondos recomendados se agrupan dentro del Portafolio Personalizado “Renta Sin Fronteras” y se caracterizan por ofrecer una propuesta superadora a la de los clásicos Plazos Fijos en dólares del sistema financiero argentino. A partir de montos muy bajos, permiten acceder a inversiones internacionales a partir de montos muy accesibles y con rendimientos muy competitivos.

A continuación, les presentamos entonces los 3 fondos que componen nuestro portafolio personalizado Renta Sin Fronteras:

La alternativa más conservadora
SCHRODERS RETORNO TOTAL TRES

Un fondo creado en octubre de 2018 para aprovechar las oportunidades del segmento de créditos latinoamericanos. Su objetivo es brindar seguridad al ahorrista y para lograrlo invierte en bonos en dólares de corto plazo de excelente calidad crediticia. Dentro del fondo hay bonos en dólares de Latinoamérica y Estados Unidos, lo que permite al inversor una buena diversificación para sus ahorros y una renta competitiva a bajo riesgo.
– Seguinos en YouTube, muy pronto publicaremos una entrevista exclusiva con el manager del fondo. No te lo pierdas –

Horizonte: mediano plazo (de 3 meses a 1 año)
Retorno esperado: 3.5%
Mayor retorno diario: +0,11%
Peor caída diaria: -0,06%
* El fondo aún es muy joven por eso tomamos valores diarios. El rendimiento promedio desde su creación ha sido de +2,87%
Inversión mínima: US$ 1000

Un poco de movimiento pero moderado
COMPASS RENTA FIJA

Este fondo es uno de los vehículos de inversión con más historia de Argentina. Creado en 1999, ha sabido sobrellevar las distintas crisis locales (2001 y 2002) e internacionales (2008) de manera bastante sólida y con atractivos retornos. Desde su creación hasta hoy, su rendimiento anualizado ha sido de 5,5% en dólares. Invierte en instrumentos de renta fija de América Latina y en menor medida de otros mercados. Además, el fondo permite suscripciones pesos: al suscribir se realiza el cambio automático a la divisa norteamericana y al momento del rescate, la misma operación a la inversa para que el inversor reciba pesos al tipo de cambio del día en que lo haga.
– Mira en YouTube la entrevista completa con el manager de este fondo – 

Horizonte: Flexible (recomendado 1 año y 6 meses) 
Retorno esperado: 4.5%
Mejor mes: +16,80% (2016)
Peor mes: – 8,21% (año 2002)
Inversión mínima: Clase A: US$ 1000 | Clase D: AR$ 5000

Estos fondos fueron seleccionados por nuestros analistas para conformar el portafolio Renta Sin Fronteras, conocé más al respecto haciendo click acá y descargá el Fact Sheet del Portafolio.

 

Inversiones en LATAM: refugiá tus dólares de la volatilidad local

La volatilidad es moneda corriente en Argentina. Tan solo en los último 5 años, sufrimos tres recesiones y después del resultado de las PASO, la incertidumbre volvió a apoderarse de la economía local. En este contexto, la diversificación internacional se convierte en una buena posibilidad para evaluar.

Desde que comenzó el año, los argentinos sabíamos que el 2019 sería distinto los demás debido a las elecciones presidenciales. El domingo 11 de agosto se realizaron las PASO (Elecciones Primarias Abiertas Simultáneas y Obligatorias) y el electorado dejó en claro su postura favorable para con la fórmula Frente de Todos, encabezada por Alberto Fernández y Cristina Fernández de Kirchner. El resultado de los comicios no tardó en hacer efecto en los mercados; el día después de conocerse la derrota del oficialismo, el peso se devaluó un 20% posicionándose como la moneda más débil del mundo y las acciones de las empresas argentinas se desplomaron casi un 38%. 

Hay una frase que asegura que “toda crisis es una oportunidad”. Si bien en estos momentos es difícil mantener el optimismo, desde Central de Fondos venimos recomendando desde comienzos de año balancear las inversiones con una posición en dólares fuera de Argentina para resguardar los ahorros y protegerse de la incertidumbre local. Hoy, a sabiendas del cambio de rumbo que está tomando el país, ratificamos dicha recomendación y para ayudar a los inversores armamos un portafolio personalizado llamado “Renta sin Fronteras” con los mejores fondos del segmento.

Uno de ellos es el fondo Compass Renta Fija Latam que posee un patrimonio de USD 133 millones bajo administración y comenzó a funcionar en 1999 convirtiéndose en uno de los pioneros en su categoría. Desde el momento de su creación hasta hoy ha logrado ganancias del 5% anual promedio e invierte principalmente en títulos de renta fija en latinoamerica, principalmente en Chile (45%), Brasil (23%) y Estados Unidos (17%).

Otro de los fondos del portafolio es el Galileo Event Driven, que posee un tamaño de USD 133 millones y fue creado en el 2004. En los últimos 12 meses, ha obtenido un rendimiento neto del 7.6% gracias al buen trabajo del equipo administrador que cuenta con vasta experiencia en el área financiera. Invierte principalmente en bonos corporativos de Brasil (52%), Argentina (12%), Chile (8%), Colombia (7%) y México (6%).

Por último, tenemos el fondo Schroders Retorno Total Tres  que posee un tamaño de USD 101 millones bajo administración y fue creado en septiembre 2018 para aprovechar las oportunidades en el segmento de créditos latinoamericanos. A pesar de ser un fondo relativamente nuevo, su rápido crecimiento ha sido notable. Invierte principalmente en bonos soberanos y corporativos de países como Brasil (42%), Chile (23%) y Estados Unidos (19%).

´Protegé tus ahorros de la incertidumbre local y continuá con tu proyecto de inversión de manera segura. Contactate hoy con uno de nuestros asesores y consultá si esta estrategia se adapta a tu perfil.

 

TUS FONDOS, SEGUROS
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Oportunidades en Brasil: mercados optimistas y al alza

El presidente de Brasil, Jair Bolsonaro celebra su primer gran éxito económico en el Congreso: la cámara de diputados aprobó con amplio margen la ambiciosa reforma previsional del ministro Paulo Guedes. Si bien resta la confirmación de Diputados y el Senado, los especialistas concuerdan en que siempre la primera votación es el obstáculo más difícil de sortear. Este resultado ya hizo efecto en el mercado.

En virtud del buen clima para las reformas, el índice Bovespa acumula desde junio una suba de 6% y se acomoda por encima de los 100,000 puntos. En lo que va del año, ya rinde 20% en dólares. Sin duda la primera aprobación de la reforma previsional ha empujado al índice bursátil hacia máximos históricos llevando su rendimiento en moneda dura hacia el 20% en lo que va del año en comparación al 17% de la Bolsa de Valores argentina.

A continuación, la evolución del IBovespa en los últimos 3 años:

Atentos a este tendencia, desde mayo pasado venimos recomendando a nuestros clientes prestar especial atención al segmento de renta variable brasilera. Especialmente al fondo Compass Small Cap II, que tan solo en junio de 2019 rindió un 8.23% en dólares gracias al buen desempeño de los mercados.

Es que en Brasil, la noticia de la posible reforma del sistema de pensiones genera grandes expectativas de un ahorro fiscal en torno a los 800 mil millones de reales (unos 210 mil millones de dólares) para los próximos diez años. Un ahorro de este tipo permitiría una reducción adicional de las tasas de interés en Brasil, además de un aumento de la confianza de los consumidores y empresarios. En el caso de Argentina, la estabilización del tipo de cambio y la desaceleración de la inflación han sido clave en esta recuperación.

Central de Fondos ofrece Portafolios Personalizados, que contienen fondos con características similares. Entre ellos, los “Sin Fronteras” ofrecen Fondos que invierten en dólares, en Brasil y otros países de Latinoamérica. Un ejemplo de ellos es el Small Cap de Compass Group. A continuación, compartimos la entrevista realizada a Ignacio Goñi, portfolio manager:

Empezá a invertir en Brasil. Dejanos tus datos y un asesor financiero te detallará los mejores Fondos que invierten en Latinoamérica.

¿Qué son y cómo funcionan las acciones?

Las acciones son uno de los instrumentos más populares de los mercados financieros. Representan una porción del capital social de la empresa y convierte a quien las adquiere en accionista o socio de la misma. A través de las acciones el inversor se convierte en dueño parcial de la empresa que elige comprar, lo que le permite participar del crecimiento y las ganancias que esta pueda llegar a tener. Por otro lado, también podemos afrontar pérdidas en el caso que la empresa no obtenga buenos resultados. Si bien las acciones son una inversión de riesgo – la empresa elegida puede tener éxito o no en sus negocios-, la pérdida eventual nunca supera el monto que se invirtió originalmente al comprarlas. En el largo plazo, las acciones les permiten a sus inversores recibir interesantes ganancias a cambio de su confianza.

“El precio es lo que pagas. El valor es lo que obtienes”. Warren Buffet

Las acciones se encuentran dentro del segmento de la renta variable ya que no tienen retornos fijos establecidos, sino que dependen de la buena performance de la empresa. Históricamente, las acciones han superado a la mayoría de las otras inversiones a largo plazo. Eso sí, conllevan una gran volatilidad – su precio sube y baja a veces en forma abrupta. Esto hace que las mismas no sean aptas para todo el mundo.

El precio al que se negocian las acciones es el resultado de la oferta y la demanda. A mayor cantidad de gente que quiere comprar, más caro será el precio y a mayor oferta, más bajo. Estas acciones se comercializarán en la Bolsa de Valores y su valor es de información de acceso público. Para poder comprar o vender acciones en el mercado de capitales de Argentina es necesario acudir a un agente de negociación y/o liquidación, registrado ante la Comisión Nacional de Valores (CNV) que actuará como intermediario para así evitar prácticas fraudulentas.

Gracias al avance de la tecnología, hoy es muy fácil comprar acciones online de la mano de diferentes brokers. Sin embargo, este tipo de operaciones conlleva una gran dificultad para inversores inexpertos ya que la mayoría de los traders no indica ningún criterio de selección sobre cuáles son las mejores ni sugieren cuando conviene comprar y vender. Atentos a esta dificultad, Central de Fondos ideó la solución: portafolios personalizados con recomendaciones de expertos de mercado que seleccionan las mejores acciones tras un exhaustivo análisis de performance de cada una. Esto ofrece al inversor la tranquilidad de delegar su estrategia en los que saben, y lo que es mejor, sin costos de apertura ni mantenimiento. Además, al invertir en fondos es posible repartir las tenencias: una parte en fondos de acciones y otra en renta fija, para que los ahorros crezcan de forma controlada y segura.

Nunca pongas todos los huevos en la misma canasta

La diversificación es una de las máximas más importantes del mundo financiero. Al repartir nuestras inversiones en distintos activos minimizamos los riesgos y obtenemos mejores rendimientos. En el caso de los fondos comunes de inversión, esto sucede de manera ímplicita. Así, un fondo en acciones puede estar invertido en acciones de empresas de petróleo, tecnología y servicios públicos, y el pequeño inversor acceder con menor capital al mundo de las inversiones complejas.

En Central de Fondos ofrecemos un portafolio personalizado denominado “Para exigentes” que reúne las mejores recomendaciones de fondos de acciones seleccionados por nuestro equipo de analistas. Estos fondos resultan una interesante opción para aquellos que desean participar en el mercado bursátil con la ayuda de los mejores managers. Al tratarse del instrumento con mayor volatilidad del mercado, sugerimos a los inversores un horizonte de inversión de largo plazo (de 3 a 5 años), esto aumentará sus probabilidades de obtener el mejor rendimiento a lo largo del tiempo.

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“Central de Fondos” es una plataforma provista por Criteria AN S.A. en su calidad de Agente de Colocación y Distribución Integral de Fondos Comunes de Inversión. Criteria AN S.A. es un Agente de liquidación y Compensación propio registrado en la Comisión Nacional de Valores (CNV) bajo el número 591 & ACyDI Nro 22. Número de agente en Bolsas y Mercados Argentinos (ByMA) #235 y en ROFEX agente #343. Todas las transacciones están sujetas al control de la CNV y de los mercados (ByMA y ROFEX).