Diversificar el riesgo argentino: una recomendación cada vez más vigente

El país se prepara para un nuevo período de elecciones, esta vez, nada más ni nada menos que las presidenciales. Con la recientemente lanzada fórmula Fernández-Fernández, el kirchnerismo le propone al oficialismo un nuevo escenario al cual deberán responder y adaptarse rápidamente para lograr el éxito en la contienda.

En lo que a inversiones respecta, de un tiempo a esta parte, recomendamos a nuestros inversores resguardarse del riesgo argentino y la alta volatilidad mediante la diversificación en fondos internacionales y hoy, a sabiendas de que el panorama a futuro se encuentra bastante difuso, continuamos sosteniendo la recomendación.

Para aquellos más conservadores que gustan de la renta fija y prefieren estabilidad a cambio de retornos magros, tenemos dos fondos recomendados. El primero, Schroder Retorno Total 3, un fondo que invierte principalmente en deuda latinoamericana, otra parte en bonos estadounidenses y muy poco porcentaje en Argentina.

Otro fondo recomendado es Compass Renta Fija, un fondo con 20 años de historia que ha sabido superar las peores crisis económicas del país con un promedio de rentabilidad de 5,5%. Se trata de un fondo que tiene por objetivo mantener una rentabilidad en dólares posicionados de manera conservadora. Recientemente, Central de Fondos entrevistó al Portfolio Manager de este fondo. Hacé click acá para ver la entrevista completa.

Para el inversor experimentado que opta por la renta variable, el fondo Compass Small Cap II se perfila atractivo. Se trata de un fondo que invierte en acciones de empresas brasileñas de capitalización mediana, con el objetivo de capitalizar el buen clima financiero que ha traído la llegada del nuevo gobierno.

Recordá que cambiar de fondo no tiene costo y que podés suscribir por tus propios medios en tan solo unos simples pasos. Si necesitás ayuda, te invitamos a visitar nuestro canal de YouTube en donde armamos videos instructivos para navegar la plataforma.

Acá en Central de Fondos somos tus aliados durante la incertidumbre electoral.
Te asesoramos en todo momento para que protejas tus ahorros y vivas más tranquilo.

Enterate cómo: http://bit.ly/2WqT3hK

TUS FONDOS, SEGUROS
“Central de Fondos” es una plataforma provista por Criteria AN S.A. en su calidad de Agente de Colocación y Distribución Integral de Fondos Comunes de Inversión. Criteria AN S.A. es un Agente de liquidación y Compensación propio registrado en la Comisión Nacional de Valores (CNV) bajo el número 591 & ACyDI Nro 22. Número de agente en Bolsas y Mercados Argentinos (ByMA) #235 y en ROFEX agente #343. Todas las transacciones están sujetas al control de la CNV y de los mercados (ByMA y ROFEX).

La escalera del ahorro y los 6 escalones para lograr el éxito

Uno de los principales obstáculos con los que nos topamos a la hora de ahorrar es la dificultad para ser constantes con nuestros hábitos. Transitemos juntos los 6 escalones de la escalera que te llevará a tomar el control definitivo de tus finanzas y hacer crecer tus ahorros.

Según un informe publicado por el Banco Mundial en 2017, el 70% de los argentinos no tiene capacidad de ahorro. Podemos deducir que esto se debe a varias razones, siendo las principales un historial de sendas crisis económicas sumado a una falta total de educación financiera. Sin embargo, existe un método muy sencillo para organizar las finanzas personales denominado “La escalera del ahorro”.

Dicha escalera consta de 6 escalones de los cuales 3 se encuentran dañados y es necesario aprender a evitarlos para conseguir el éxito. El objetivo de esta escalera del ahorro es lograr llegar a la cima para disfrutar la vida con cierta tranquilidad, sobre todo frente al constante estrés que propone la economía argentina.

El primer escalón es el primero a sortear. Está roto y obedece al consumismo, el primer obstáculo que debemos evitar. Pisar este escalón nos hará trastabillar en nuestra misiva de lograr tranquilidad financiera. Si bien el marketing intentará convencerte de que necesitás ciertos productos para tu vida, vale la pena analizar cuál es la emoción que dispara esa necesidad. Una vez identificada, deberás evaluar qué obtendrás a cambio del dinero que pensás gastar y ahí dilucidar si ese producto efectivamente te satisface o no.

El segundo escalón está sano y tiene que ver con la importancia de ahorrar para no deber. El que no ahorra suele vivir al día y está a un paso de tener un accidente financiero. En ese sentido, salir a pedir un préstamo en un país donde el costo financiero es altísimo puede ser letal para tu economía. Por eso, tener un ahorro para emergencias te ayudará a seguir en el camino de ascenso hacia la libertad financiera.

Por su parte, el tercer escalón de la escalera también significa un obstáculo y tiene que ver con una cualidad inherente a todo ser humano: la inocencia. Si bien es una cualidad que puede aportar valor a nuestra vida, no es del todo compatible con el mundo financiero. Si nos comportamos con ingenuidad, la mayoría de quienes creemos personas amables y de confianza no hará otra cosa que aprovecharse de nosotros y maximizar sus ganancias a costa de nuestros bolsillos.

Continuando el ascenso nos toparemos con el cuarto escalón, que propone la sana metodología del ahorro para incrementar ingresos. Ahorrar no es solamente guardar un excedente de nuestros ingresos, sino que se puede realizar de varias maneras. Por ejemplo, al elegir pagar en efectivo en vez de usar la tarjeta o al comparar varios precios antes de efectuar una compra.

El quinto escalón vuelve a presentar una dificultad que también tiene que ver con nuestras emociones y se relaciona con la ansiedad. Si nos basamos en el concepto de que ahorrar es postergar consumo de hoy para el futuro, la ansiedad puede convertirse en un gran impedimento ya que muchas veces suele transformarse en impaciencia. La impaciencia derivará darle más valor al disfrute inmediato restándole importancia o minimizando por completo el ahorro.

Por último, para finalmente hacer cumbre en la escalera del ahorro, tocará enfrentarse con el sexto escalón: el ahorro para vivir. A no confundir los tantos, ahorrar para vivir no es lo mismo que vivir para ahorrar. Una manera inteligente de hacer rendir tu dinero es ponerlo a trabajar para vos y, las inversiones, el mejor amigo para lograrlo.

En definitiva, esta escalera que se ve tan sencilla a simple vista puede resultar difícil de subir, sobre todo a causa de los escalones con obstáculos, que terminan desanimando a muchos inversores. Los más aventureros, en cambio, se verán seducidos por el desafío y el tiempo los recompensará con grandes resultados. Cada uno de estos 6 escalones entrañan desafíos. Por suerte, tenés un aliado que te ayuda en cada etapa. Central de Fondos te ayudará a proteger tus ahorros contra la inflación y hacer que los mismos crezcan. Hacé que 2019 sea un año clave en tus ahorros. Enterate más en: http://bit.ly/2XrEfM4 o haciendo click acá.

 

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Historias que inspiran: Warren Buffet, inversor por naturaleza

Invertir es fácil, lo difícil es hacerlo bien. Para ser exitoso en el mundo financiero hay ciertas aptitudes que se pueden entrenar y una buena manera de aprender es mirando en retrospectiva las estrategias que llevaron a algunos de los inversores más pr´osperos al éxito.

El mundo de la inversiones es apasionante y cualquiera puede ser parte. Eso sí, para ser exitoso es necesario contar con ciertas cualidades, entre ellas, paciencia, amor por el riesgo y mentalidad a largo plazo.  A lo largo de la historia, varios personajes saltaron a la fama por sus estilos únicos y diversas estrategias de inversión. Como todo, algunos sobresalieron más que otros y quizás el caso de Warren Buffet sea el más representativo. Este empresario estadounidense es considerado uno de los más grandes inversores en el mundo. Repasemos un poco su historia y algunas de sus enseñanzas.

Warren Edward Buffett nació en la ciudad de Omaha, Estados Unidos en 1930 y desde pequeño mostró interés en el mundo de las inversiones, especialmente en las acciones. De hecho, según cuenta la historia, a los 11 años visitó por primera vez la Bolsa de Valores de Nueva York e inmediatamente compró acciones: tres de Cities Service Preferred para sí mismo y tres para su hermana. Años más tarde compró una pequeña granja gracias a unos ahorros que juntó vendiendo diarios y estos fueron tan solo los primero pasos para el empresario apodado como “el oráculo de Omaha”.

Hoy, a sus 88 años, la experiencia de Buffet se ha convertido en inspiración y guía para todo inversor. Para comprender mejor su visión en los negocios, podemos comenzar citando sus propias palabras: “La mayor sabiduría que alcancé en mi vida me la dieron mi padre y mi abuelo, y ese es el único secreto de mi éxito. Me hablaron de la bola de nieve en la que tú tienes que convertirte. Una piedra en lo alto de una montaña, a la que se le va pegando nieve mientras baja. Así es el dinero, si recorres el camino correcto, si te diriges al tipo correcto de nieve, se te va pegando cada vez más”.

En la actualidad, Buffet invierte principalmente en los medios de comunicación, seguros y empresas de consumo. Una de sus principales enseñanzas es la de invertir solo en el “Círculo de Competencia”, una teoría que propone invertir únicamente en empresas que entendemos a qué se dedican. Lógicamente esto envuelve cierta subjetividad ya que cada inversor deberá decidir en base a sus preferencias y conocimientos. Este concepto es tan importante en la gestión de un portafolio de inversiones porque una vez que comprendemos el negocio, podemos calcular con más precisión su nivel de riesgo y rentabilidad.

A continuación, una selección de las frases más interesantes de Warren Buffet para comenzar a tomar sus consejos hoy.

“Nunca invierta en un negocio que no pueda entender, como tecnologías complicadas”

“Si no puede ver caer un 50% su inversión sin pánico, no invierta en el mercado de valores”

“No intente predecir la dirección del mercado de valores, la economía, los tipos de interés o las elecciones”

“Compre compañías con buen historial de beneficios y posición dominante de mercado”

“Sea temeroso cuando otros son codiciosos y viceversa”

“El optimismo es el enemigo del comprador racional”

“La capacidad de decir ‘no’ es una enorme ventaja para un inversor”

“Gran parte de éxito puede atribuirse a la inactividad. La mayoría de los inversores no resiste la tentación de comprar y vender constantemente, pero la piedra angular debe ser el letargo, bordeando la pereza”

“Las oscilaciones salvajes de precios están más relacionadas al comportamiento de los inversores que a los resultados empresarios”

“Un inversor necesita hacer muy pocas cosas bien si evita grandes errores. No es necesario hacer algo extraordinario para conseguir resultados excelentes”

“No tome seriamente los resultados anuales, sino los promedios de cuatro o cinco años”

“Invierta siempre a largo plazo”

“Es absurdo el consejo de que nunca se quiebra tomando un beneficio”

“Recuerde siempre que el mercado de valores es maníaco-depresivo”

“Compre un negocio, no alquile las acciones”

“Busque empresas con mercados amplios, fuerte imagen de marca y consumidores fieles, como Gillete o Coca Cola”

“Busque compañías con gran capacidad de generación de efectivo y que, una vez en marcha, no necesiten grandes reinversiones”

“Mientras más absurdo sea el comportamiento del mercado, mejor será la oportunidad para el inversor metódico”

Fondos Money Market: liquidez y eficiencia

Los fondos Money Market, también conocidos como T+0 son aquellos que permiten capitalizar el dinero excedente por cortos períodos de tiempo. Son fondos de muy bajo riesgo y corto plazo. En general, invierten en instrumentos de renta fija como plazos fijos y cuentas remuneradas. Dentro del mercado monetario, son una gran alternativa para empresas que cuentan con exceso de efectivo temporal ya que les permite invertirlo en instrumentos muy líquidos de corto plazo.

Entre sus principales ventajas se destacan:

  • Generar ingresos superiores a la tasa de inflación
  • Mantener el dinero accesible al inversor
  • Sin plazos definidos de inversión
  • Cero riesgos
  • Profesionales que buscan las mejores tasas de interés

Como ya se ha dicho, se trata de los fondos más conservadores del mercado. Ideal para aquellas empresas que cuentan con excedentes en su cuenta y quieren monetizarlo. A través de nuestro GPS de Fondos (página 6), el inversor podrá navegar por todos los fondos disponibles en nuestra plataforma y comparar los retornos entre sí.

*Para saber si esta inversión aplica a tu perfil, consultá con tu asesor

 

5 consejos para mejorar tus finanzas personales

En Argentina la educación financiera es una gran asignatura pendiente. Desde la vuelta de la democracia, la relación de los argentinos con las finanzas está ligada a conceptos negativos como devaluación, inflación y recesión. En este sentido, la gente no ha sabido más que volcarse al dólar o al clásico plazo fijo como únicas alternativas de ahorro. Sin embargo, hay otras opciones para proteger nuestras finanzas personales, y en algunos casos, para maximizarlas pero para eso, se necesitan herramientas y organización. A continuación, compartimos algunos consejos útiles para tomar el control de las finanzas personales y proteger el patrimonio con miras a futuro.

  • Sacale provecho a Google
    Para poder tener el control real de tu dinero y aprovecharlo al máximo, es necesario que le dediques un tiempo a aprender sobre finanzas personales. En la actualidad, internet permite hacerlo sin necesidad de asistir presencialmente a cursos o seminarios, basta con dedicar unos minutos al día para leer sitios, blogs, o ver videos especializados en el tema. Lo más importante es no frustrarse y ser paciente con uno mismo. Te sorprendería la cantidad de gente que no conoce el verdadero significado de “invertir”, y mucho menos de “rendimientos”, “acciones” o “duration”. Por eso, ir aprendiendo nuevas palabras y conceptos te brindará mayor confianza y facilidad para administrar tu dinero a largo plazo. ¡Investigá, googleá! Si lo que estás buscando es un plan financiero para alcanzar tus metas, también podés acudir a algún idóneo en fondos comunes de inversión, una de las alternativa más populares para los pequeños ahorristas, ya que ofrece la posibilidad de invertir en varios instrumentos, con el asesoramiento y la guía de expertos.
  • Cuentas claras
    Cancelá deudas, armá presupuestos y considerá el ahorro como un gasto. El primer paso hacia la libertad financiera se da con las cuentas claras. Si ya sabés cuáles son tus objetivos, lo mejor que podés hacer es comenzar con un listado de todos tus gastos y deudas. Esto incluye desde la cuota del cable hasta tu saldo en la tarjeta de crédito. Tener registro te ayudará a reducir gastos innecesarios y armar un plan de ahorro. Si realmente querés mejorar tus finanzas personales es muy importante destinarle unos minutos de tu tiempo y energía a actualizar tu presupuesto cada semana. Esto te ayudará a no gastar más de lo que ganas y a ver con claridad cuánto es posible ahorrar para alcanzar tus metas.
  • Invertir
    Ahorrar es invertir. Puede sonar contradictorio pero cuando ahorramos dinero, generalmente estamos postergando consumo hoy para poder hacerlo en un futuro. En ese sentido, una gestión financiera será exitosa si logramos capitalizar lo ahorrado para obtener beneficios y multiplicar nuestras tenencias; e invertir es la mejor manera de lograrlo. En rigor, invertir es la acción de destinar dinero a un activo y/o emprendimiento con la expectativa de obtener una ganancia a cambio. Cualquier gasto puede ser considerado inversión si tiene como fin obtener algún retorno. Hay muchas formas diferentes de hacerlo: puede ser en acciones, bonos, o bienes raíces, como también empezar un negocio propio. Para aquellos sin experiencia en el rubro, los Fondos Comunes de Inversión son la mejor opción, ya que ofrecen acompañamiento en el proceso, asesoramiento financiero y transparencia.
  • Diversificar
    ¿Alguna vez escuchaste el dicho: “Nunca pongas todos los huevos en una sola canasta”? Podríamos decir que esta frase es casi la “biblia” de los inversores, y está ligada directamente al concepto de diversificación, una de las herramientas más importantes en el mundo financiero. Se trata de una técnica que ayuda a reducir los riesgos al repartir las inversiones en varios instrumentos financieros en vez de solo uno. Su objetivo es maximizar los rendimientos al invertir en diferentes áreas que podrían reaccionar de diferente forma ante una misma situación. En este sentido, vale aclarar que alcanzar un gran nivel de diversificación en una cartera individual es sumamente complicado. La mejor manera de lograrlo es a través de fondos comunes de inversión.
  • Cuidarse del exceso de confianza
    Suele pasar que a medida que el inversor va ganando experiencia, tiende a sobrevalorar las capacidades propias en relación a las del resto. Un comportamiento típico es el de sobrestimar conocimientos y subestimar riesgos; o bien, todo lo contrario, temer las pérdidas más de lo que se disfrutan las ganancias. Todos estos sesgos cognitivos se engloban dentro de la ciencia denominada “Finanzas del comportamiento” (del inglés ‘Behavioral Finance’), lo que indefectiblemente nos hace volver a la importancia del punto 1: la educación. En líneas generales, una buena solución para el inversor impulsivo es aprender a resistir la tentación de creer que los datos e intuición propias son mejores que el resto, así como apegarse a reglas fijas y consultar fuentes neutrales.

 

“Central de Fondos” es una plataforma provista por Criteria AN S.A. en su calidad de Agente de Colocación y Distribución Integral de Fondos Comunes de Inversión. Criteria AN S.A. es un Agente de liquidación y Compensación propio registrado en la Comisión Nacional de Valores (CNV) bajo el número 591 & ACyDI Nro 22. Número de agente en Bolsas y Mercados Argentinos (ByMA) #235 y en ROFEX agente #343. Todas las transacciones están sujetas al control de la CNV y de los mercados (ByMA y ROFEX).

GPS: una herramienta clave para potenciar tu experiencia de inversión

Con la transparencia que nos caracteriza, co-creamos junto a Criteria AN el GPS de Fondos, una plataforma digital única en el mercado que te permitirá navegar por todos los Fondos Comunes de Inversión disponibles y seleccionar el que mejor se adapte a tus objetivos, perfil de riesgo y horizonte de inversión. Se trata de una herramienta de gran prestigio que se ha convertido en referente en la industria financiera; ponderada por los medios especializados y pionera en la sistematización de datos en tiempo real.

Antes de comenzar a utilizar la página, vale aclarar que se trata de información de alta complejidad ya que, en la misma se encuentran listados los más de 300 FCI disponibles de nuestra red. A pesar de esto, la navegación es muy dinámica y está pensada para que tomes conocimiento de los fondos de manera sencilla. Entre otras cosas, tendrás la posibilidad de comparar los fondos entre ellos en igualdad de condiciones, y también acceder a información valiosa como qué activos están comprando las Sociedades Gerentes, o bien navegar por diferentes categorías según tus objetivos de inversión.

En las primeras tres diapositivas del GPS, realizado con la tecnología de Microsoft BI,  se ofrece un breve resumen del mercado e información de utilidad, como la cantidad de dinero administrado por las Sociedades Gerentes, o el Market Share de la industria. En esa línea, también se ofrece un panorama general sobre la cantidad de fondos disponibles según dónde inviertan. Una vez adquiridas las definiciones pertinentes, el usuario accede a un índice interactivo a través del cual podrá ir descubriendo la estrategia que mejor se adapte a sus necesidades.

Como primer paso, deberá elegir en qué moneda realizará la inversión para luego definir el horizonte de tiempo de esta. Una vez seleccionados estos criterios, el GPS ofrecerá los tipos de inversión disponibles: renta fija, renta mixta y renta variable. Dependiendo la elección, se desplegarán las más de 20 opciones disponibles para invertir, con un click lo llevará a cada una con su correspondiente ficha informativa que brinda información detallada sobre el objetivo de inversión, el perfil de riesgo, el patrimonio del fondo y los activos en los que invierte, entre otras.

La plataforma se actualiza constantemente con información fidedigna gracias a la colaboración de nuestros profesionales idóneos en la materia. De esta manera, el GPS de Fondos se perfila como una herramienta fundamental para todo aquel que desee tener el control de las dinámicas del mercado y tomar decisiones certeras con información siempre actualizada.

Ahora sí, comenzá a navegar por nuestro GPS y potenciá tu experiencia de inversión. Si aún te quedan dudas sobre cómo hacerlo, te compartimos este video realizado especialmente por nuestro equipo de Asset Management para ayudarte en el camino:

 

El presente documento es propiedad de Criteria AN S.A. (“Criteria”), no pudiendo su contenido ser modificado, transmitido, copiado, y/o distribuido sin el consentimiento expreso de Criteria. El presente tiene un fin exclusivamente informativo y se ha basado en información proveniente de fuentes públicas, siendo que Criteria no ha verificado su veracidad, integridad y/o exactitud, ni ha sometido la misma a un proceso de auditoría. Consecuentemente, Criteria no efectúa declaración alguna, ni otorga garantía alguna, sobre la veracidad, integridad y/o exactitud de la información sobre la cual se basa este informe. Todas las opiniones y estimaciones aquí expresadas están sujetas a cambio sin previo aviso.
El presente no constituye asesoramiento en inversiones ni una invitación a la suscripción de determinados fondos comunes de inversión colocados por Criteria. Cualquier persona interesada en analizar y, en su caso, adquirir las cuotapartes de fondos comunes de inversión aquí descriptos, deberá consultar la información contenida en cada reglamento de gestión. La información aquí inserta ha sido confeccionada exclusivamente para la República Argentina, no debiendo interpretarse destinado a cualquier otra jurisdicción o territorio. Se advierte que parte de la información del presente documento está constituida por estimaciones futuras. Debido a riesgos e incertidumbres, los resultados reales o el desempeño de los fondos comunes de inversión podrían diferir significativamente de lo expresado en las estimaciones futuras. La información aquí contenida está sujeta a cambios y modificaciones y no puede ser considerada definitiva por aquellas personas que tomen conocimiento de ella. El receptor deberá basarse exclusivamente en su propia investigación, evaluación y juicio independiente para tomar una decisión relativa a la inversión en las cuotapartes de fondos comunes de inversión.
Criteria es un Agente de Liquidación y Compensación – Propio registrado bajo la matrícula n° 591 y Agente de Colocación y Distribución Integral de FCI registrado bajo la matrícula n° 22, en ambos casos de la CNV. Los rendimientos pasados son un indicador de gestión y no implican, bajo ningún concepto, promesas de rendimientos futuros. Las inversiones en cuotapartes de fondos comunes de inversión no constituyen depósitos en el agente de custodia de tales fondos a los fines de la Ley de Entidades Financieras ni cuentan con ninguna de las garantías que tales depósitos a la vista o a plazo puedan gozar de acuerdo a la legislación y reglamentación aplicables en materia de depósitos en entidades financieras. Asimismo el agente de custodia los fondos comunes de inversión se encuentra impedido por normas del
Banco Central de la República Argentina de asumir, tácita o expresamente, compromiso alguno en cuanto al mantenimiento, en cualquier momento, del valor del capital invertido, al rendimiento, al valor de rescate de las cuotapartes o al otorgamiento de liquidez a tal fin.

Paso a paso para encontrar tu fondo ideal

Central de Fondos te acerca el mundo de las inversiones de manera sencilla y dinámica. Somos la primera plataforma de inversiones 100% digital a través de la cual los individuos pueden acceder a más de 250 fondos de la industria y elegir cuáles se adaptan mejor a su perfil.

Con la tecnología como aliada,  te ofrecemos varias opciones para que conozcas cada fondo en detalle y elijas el que mejor va con tu perfil. Una de ella es el “Buscador de Fondos” que encontrarás en tu cuenta de usuario y que con una simples preguntas te mostrará los mejores fondos para vos. A continuación, los pasos a seguir:

  1. Ingresá a https://clientes.centraldefondos.com.ar/ con tu nombre de usuario y contraseña
  2. Una vez dentro de tu sesi´ón, hacé click en “Invertir” y luego en el “Buscador de Fondos”
  3. Si ya sabés qué fondo te interesa, escribilo directamente en el buscador. Sino, encontrá el que mejor se adapte a tu perfil completando los distintos criterios de búsqueda: empezá seleccionando la moneda de tu inversión, el monto, el tiempo de permanencia, tu perfil de inversor y el tipo de activos que te interesa. Tené en cuenta que según el caso podrás elegir entre más de una opción.

4. Finalmente, el buscador te mostrará todos los fondos que cumplen con tu criterio de búsqueda elegido y los desplegará de mayor a menor según su rendimiento.

5. Por último, si te intereso algún fondo en particular, haciendo click en “Ver más” podrás acceder a información detallada del mismo y también tendrás la posibilidad de suscribir.

Otra opción muy interesante es el Comparador de Fondos, que como su nombre indica, te permite comparar hasta tres fondos entre sí y ver sus rendimientos de los últimos 3, 6 y 12 meses. El mismo está ubicado en el margen inferior izquierdo del panel de control de tu plataforma y te permite filtrar por fondos en pesos o dólares. Una gran opción para aquellos indecisos en busca de los mejores rendimientos.

 

 

Por último, y para los más exigentes, tenemos nuestro GPS de Fondos, una herramienta única desarrollada con la tecnología de Microsoft Power BI que permite navegar en detalle cada uno de nuestros fondos y permite comparar todos los fondos de la red entre ellos y en igualdad de condiciones. Asimismo, también se puede acceder a información valiosa como qué activos están comprando las Sociedades Gerentes, o bien explorar las opciones que ofrecen las inversiones en renta fija, renta mixta o renta variable. Conocelo haciendo click acá y aprendé a navegarlo con la ayuda de este video preparado especialmente por nuestro equipo de Asset Management.

Al ser cliente podés ver todas estas funcionalidades en la página. En caso que aún no lo seas, podés navegar por la plataforma de clientes con nuestro usuario demo. Usuario: JALCALA y la clave: libertadfinanciera

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El poder de la diversificación

Invertir es fácil, lo dificil es hacerlo bien. Desde Central de Fondos continuamos apostando a la educación y creemos que entender cómo funciona el sistema financiero es el primer paso para sacarle el mayor provecho. Es por ello que, desde nuestra plataforma, podés multiplicar tus ahorros asesorado por expertos que buscan guiarte y hacerte crecer en tu camino como inversor.

 

Central de Fondos cuenta con más 250 Fondos Comunes de Inversión en activos en Argentina y el mundo. Ofreciéndote una amplia variedad para la diversificación de tus ahorros, ya sea en pesos o dólares, lo cual permite aumentar tus oportunidades de ganancia y disminuir los riesgos.

La diversificación es una técnica mediante la cual los inversores reparten sus tenencias en varios instrumentos financieros con el objetivo de maximizar sus rendimientos. De esta manera, minimizan el riesgo que se asumiría al invertir en sólo uno y se garantizan invertir en diferentes lugares que reaccionarán de diferente forma ante situaciones adversas. La mayoría de los expertos en finanzas coincide en que, si bien diversificar no garantiza que no habrá pérdidas, es una de las herramientas más importantes a la hora de conquistar objetivos a largo plazo, y sobre todo, minimizar riesgos.

En la actualidad, los inversores se enfrentan con dos tipos de riesgo a la hora de invertir. Por un lado, el Riesgo Sistemático, que está íntimamente relacionado a cuestiones de fuerza mayor como el índice inflacionario, el tipo de cambio, la inestabilidad política, las guerras y las tasas de interés de un país. Este riesgo no está atado a una empresa o industria particular y tampoco es posible eliminarlo o reducirlo mediante la diversificación. Existe por defecto y es un riesgo que todo inversor acepta desde el minuto uno. Por otro lado se encuentra el Riesgo Diversificable, que propone invertir en distintos tipos de activos de manera tal que la inversión no se vea afectada de la misma forma según los movimientos del mercado.

POR QUÉ DEBERÍAS DIVERSIFICAR TU AHORRO

Imaginemos que estás invertido en un portafolio que solo contiene acciones de compañías aéreas. Si se anunciara públicamente que los pilotos están por iniciar una huelga por tiempo indeterminado y que todos los vuelos se cancelarán, los precios de las acciones caerían drásticamente y en consonancia, tu portafolio experimentaría una gran pérdida de valor.

Ahora pensemos otro escenario. Si hubieras complementado tus inversiones en la industria aeronáutica con algunas acciones en la ferroviaria, la caída hubiera sido mucho más leve y solo una parte de tu portafolio se hubiera visto afectado. De hecho, hay una gran chance de que las acciones de trenes hayan escalado, ya que a raíz del paro, los pasajeros se volcarían a este medio de transporte como alternativa al avión.

Pero aún hay más: podés llevar tu estrategia de diversificación más lejos todavía ya que hay muchos riesgos que afectan tanto a los trenes como los aviones ya que, a fin de cuentas, ambos están involucrados en el transporte. En ese sentido, una diversificación global, no solo en diferentes tipos de empresas sino también de industrias, es la mejor opción. Recordá que cuanto menos relacionadas entre sí estén tus acciones, mejor.

¿CÓMO DIVERSIFICAR TUS INVERSIONES?

Una de las alternativas que ofrece el mercado financiero para invertir en acciones y al mismo tiempo, diversificar el riesgo y sortear la volatilidad, son los Fondos Comunes de Inversión.  Al invertir en un fondo, el individuo no solo accede al mundo de las inversiones complejas de manera simplificada, sino que también a la posibilidad de invertir en distintos instrumentos financieros.

Asimismo, los Fondos ofrecen tranquilidad ya que la toma de decisiones es delegada a un grupo de profesionales dedicados especialmente a analizar los mercados y tomar las decisiones que mejor se adapten a los objetivos de los individuos. Además, uno de los diferenciales de este tipo de inversión es la transparencia que los caracteriza, ya que se puede realizar un seguimiento de las inversiones a través del valor de la cuotaparte que diariamente se publica la página de la Cámara Argentina de Fondos de Inversión.

Si deseas saber más y contactar con un asesor hacé clic acá: http://bit.ly/2WqT3hK

 

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Deuda pública, FMI y recomendaciones de inversión

Celebrado el nuevo acuerdo, la misión técnica del FMI llegó a nuestro país para monitorear la implementación de las condiciones pactadas por el gobierno argentino. Análisis y oportunidades que se presentan con el nuevo acuerdo.

Según Nicolas Max, experto en finanzas y director de Asset Management de Criteria Argentina, el nuevo acuerdo con el FMI resulta positivo para la deuda soberana en dólares, ya que disminuye el riesgo de repago de los bonos más cortos (hasta 2019). Sin embargo, el experto advierte que el cumplimiento de metas fiscales y monetarias más exigentes por parte del organismo internacional obligan a mantener cautela en las recomendaciones de inversión.

Si bien el nuevo acuerdo es positivo para disminuir significativamente el riesgo de repago de los vencimientos más inmediatos y crear un puente para volver a los mercados voluntarios de crédito, vale recalcar la dependencia de la asistencia financiera al cumplimiento de exigentes metas fiscales y monetarias. Aún en los supuestos de cumplimiento, la fragilidad en la sostenibilidad de la deuda pública es un factor para tener en cuenta por los próximos años, máxime en un contexto político incierto como el que presenta las elecciones 2019.

Desde Central de Fondos recomendamos los fondos Quinquela Performance, Balanz Capital Ahorro y Megainver Renta fija. Estos fondos supieron cambiar sus carteras para aprovechar mejor los instrumentos existentes en el mercado y ofrecerles mejor rendimiento a sus inversionistas. En el último mes estos fondos rindieron 4.91%, 4.59% y 4.54% respectivamente superando el 4% mensual ofrecido generalmente por plazos fijos y ofreciendo liquidez en 24 horas.

Si aún tenés dudas sobre qué significa el acuerdo con el FMI, Jorge Oteiza, CEO de Criteria Argentina, lo explica en este video.

Para aprender más sobre todos los temas relacionados a la actualidad económica argentina, suscribite a nuestro canal de YouTube haciendo click acá y no te pierdas ninguna actualización.

 

El presente documento es propiedad de Criteria AN S.A. (“Criteria”), no pudiendo su contenido ser modificado, transmitido, copiado, y/o distribuido sin el consentimiento expreso de Criteria. El presente tiene un fin exclusivamente informativo y se ha basado en información proveniente de fuentes públicas, siendo que Criteria no ha verificado su veracidad, integridad y/o exactitud, ni ha sometido la misma a un proceso de auditoría. Consecuentemente, Criteria no efectúa declaración alguna, ni otorga garantía alguna, sobre la veracidad, integridad y/o exactitud de la información sobre la cual se basa este informe. Todas las opiniones y estimaciones aquí expresadas están sujetas a cambio sin previo aviso.
El presente no constituye asesoramiento en inversiones ni una invitación a la suscripción de determinados fondos comunes de inversión colocados por Criteria. Cualquier persona interesada en analizar y, en su caso, adquirir las cuotapartes de fondos comunes de inversión aquí descriptos, deberá consultar la información contenida en cada reglamento de gestión. La información aquí inserta ha sido confeccionada exclusivamente para la República Argentina, no debiendo interpretarse destinado a cualquier otra jurisdicción o territorio. Se advierte que parte de la información del presente documento está constituida por estimaciones futuras. Debido a riesgos e incertidumbres, los resultados reales o el desempeño de los fondos comunes de inversión podrían diferir significativamente de lo expresado en las estimaciones futuras. La información aquí contenida está sujeta a cambios y modificaciones y no puede ser considerada definitiva por aquellas personas que tomen conocimiento de ella. El receptor deberá basarse exclusivamente en su propia investigación, evaluación y juicio independiente para tomar una decisión relativa a la inversión en las cuotapartes de fondos comunes de inversión.
Criteria es un Agente de Liquidación y Compensación – Propio registrado bajo la matrícula n° 591 y Agente de Colocación y Distribución Integral de FCI registrado bajo la matrícula n° 22, en ambos casos de la CNV. Los rendimientos pasados son un indicador de gestión y no implican, bajo ningún concepto, promesas de rendimientos futuros. Las inversiones en cuotapartes de fondos comunes de inversión no constituyen depósitos en el agente de custodia de tales fondos a los fines de la Ley de Entidades Financieras ni cuentan con ninguna de las garantías que tales depósitos a la vista o a plazo puedan gozar de acuerdo a la legislación y reglamentación aplicables en materia de depósitos en entidades financieras. Asimismo el agente de custodia los fondos comunes de inversión se encuentra impedido por normas del
Banco Central de la República Argentina de asumir, tácita o expresamente, compromiso alguno en cuanto al mantenimiento, en cualquier momento, del valor del capital invertido, al rendimiento, al valor de rescate de las cuotapartes o al otorgamiento de liquidez a tal fin.

¿Cómo invertir el aguinaldo?

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Se termina el año y diciembre se caracteriza por ser un mes de muchos gastos. Pero a su vez, el medio aguinaldo representa un ingreso extra que puede ayudara sobrellevarlos con mejor comodidad. Si se tiene la fortuna de terminar el mes con alguna holgura, resulta también   una excelente oportunidad para hacer una base de ahorro para pensar en los proyectos del año entrante.

Pensar que hacer con el aguinaldo es importante. Muchos lo destinaron a los regalos de navidad, otros a saldar deudas. Sin embargo, si lo que se desea es generar un ahorro, invertirlo es la opción adecuada. Ante esta decisión, hay que evaluar las diferentes alternativas existentes en el mercado. Durante los primeros once meses del año, la inflación llegó al 21%, según datos del Indec; y en promedio los plazos fijos rindieron 19% y haber comprado dólares, un 17%.

Para poder decidir en qué invertir el excedente de dinero primero es importante conocer cuánto riesgo estamos dispuestos a tomar y a que plazo dejaríamos invertido nuestro dinero. Una vez que sepamos esto, pensemos que objetivos queremos lograr, ¿irnos de viaje? ¿cambiar el auto?. Con todas estas respuestas es mucho más fácil elegir en qué activo colocar nuestro dinero.

Si bien el plazo fijo o comprar dólares son las opciones más elegidas por los argentinos, ya que son las más conocidas y consideradas seguras, este año no tuvieron grandes rendimientos, como mencionamos anteriormente. Este año el activo estrella fue la Lebac, ya que es un instrumento  estable, con un retorno interesante, que rondó en el 28%. Los fondos comunes de inversión también tuvieron un gran año. Aquellos más conservadores, a corto plazo rindieron en promedio un 26%. Esto se debe a que la gran mayoría de los fondos tienen un gran porcentaje de Lebacs en sus carteras.

Para facilitar al inversor en esta difícil elección, Central de Fondos armó un GPS de Fondos, donde podrá encontrar los fondos comunes de inversión agrupados según su objetivo y luego su horizonte ( plazo en que esa inversión espera alcanzar sus mejores retornos). A su vez en cada grupo podrá conocer si el perfil de inversión es conservador, moderado o agresivo. De esta manera podrá usted mismo conocer que fondos rindieron mejor según su categoría. Así elegirá donde invertir su dinero con la ayuda del análisis de profesionales que trabajan constantemente monitoreando el mercado.

Equipo CDF

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El presente documento es propiedad de Criteria AN S.A. (“Criteria”), no pudiendo su contenido ser modificado, transmitido, copiado, y/o distribuido sin el consentimiento expreso de Criteria. El presente tiene un fin exclusivamente informativo y se ha basado en información proveniente de fuentes públicas, siendo que Criteria no ha verificado su veracidad, integridad y/o exactitud, ni ha sometido la misma a un proceso de auditoría. Consecuentemente, Criteria no efectúa declaración alguna, ni otorga garantía alguna, sobre la veracidad, integridad y/o exactitud de la información sobre la cual se basa este informe. Todas las opiniones y estimaciones aquí expresadas están sujetas a cambio sin previo aviso.
El presente no constituye asesoramiento en inversiones ni una invitación a la suscripción de determinados fondos comunes de inversión colocados por Criteria. Cualquier persona interesada en analizar y, en su caso, adquirir las cuotapartes de fondos comunes de inversión aquí descriptos, deberá consultar la información contenida en cada reglamento de gestión. La información aquí inserta ha sido confeccionada exclusivamente para la República Argentina, no debiendo interpretarse destinado a cualquier otra jurisdicción o territorio. Se advierte que parte de la información del presente documento está constituida por estimaciones futuras. Debido a riesgos e incertidumbres, los resultados reales o el desempeño de los fondos comunes de inversión podrían diferir significativamente de lo expresado en las estimaciones futuras. La información aquí contenida está sujeta a cambios y modificaciones y no puede ser considerada definitiva por aquellas personas que tomen conocimiento de ella. El receptor deberá basarse exclusivamente en su propia investigación, evaluación y juicio independiente para tomar una decisión relativa a la inversión en las cuotapartes de fondos comunes de inversión.
Criteria es un Agente de Liquidación y Compensación – Propio registrado bajo la matrícula n° 591  y Agente de Colocación y Distribución Integral de FCI registrado bajo la matrícula n° 22, en ambos casos de la CNV. Los rendimientos pasados son un indicador de gestión y no implican, bajo ningún concepto, promesas de rendimientos futuros. Las inversiones en cuotapartes de fondos comunes de inversión no constituyen depósitos en el agente de custodia de tales fondos a los fines de la Ley de Entidades Financieras ni cuentan con ninguna de las garantías que tales depósitos a la vista o a plazo puedan gozar de acuerdo a la legislación y reglamentación aplicables en materia de depósitos en entidades financieras. Asimismo el agente de custodia los fondos comunes de inversión se encuentra impedido por normas del Banco Central de la República Argentina de asumir, tácita o expresamente, compromiso alguno en cuanto al mantenimiento, en cualquier momento, del valor del capital invertido, al rendimiento, al valor de rescate de las cuotapartes o al otorgamiento de liquidez a tal fin.