Cómo elegir la mejor estrategia de inversión

A la hora de invertir nuestro dinero siempre buscamos la m´áxima rentabilidad. Sin embargo, el camino hasta lograrlo es gradual y no siempre sencillo. Un punto clave que determinará el éxito de nuestras inversiones será saber identificar nuestras emociones y saber que hay tantas estrategias como personas en el mundo; el objetivo es encontrar la ideal para nosotros y así evitar desilusiones.

Básicamente, cuando decidimos invertir es porque comprendimos la importancia de poner a trabajar el dinero para nosotros. La realidad es que hoy, gracias a la tecnología y la cantidad de empresas que ofrecen asesoría, no es necesario ser un experto en inversiones ni saber en detalle la teoría financiera. Sin embargo, es importante entender la coyuntura, conocer los distintos niveles de riesgo de cada activo y estar dispuesto a comprometerse con una inversión a largo plazo.

Una regla de oro a la hora de invertir es la diversificación, un concepto fundamental que propone “no poner todos los huevos en la misma canasta” y repartir las inversiones en distintos activos para así minimizar riesgos. Por supuesto, la decisión de una cartera diversificada dependerá de los intereses del inversionista, el riesgo que esté dispuesto a tolerar y el conocimiento de determinada industria.

En definitiva, a la hora de elegir la estrategia de inversión ideal para nuestro perfil hay que analizar muy bien todas las variables. No todas las inversiones funcionan igual para todas las personas pero hay algunas pautas que pueden resultar muy útiles para encontrar el camino. Entender que todas las inversiones implican cierto nivel de riesgo es esencial. En ese sentido, determinar el plazo que deseamos (y podemos estar invertidos) también será crucial.

Otro punto importante es conocer muy bien los costos que conlleva invertir en determinados activos. Muchas veces los activos individuales tienen cargos relacionados con la compra y venta de productos de inversión, sumado a la comisión que el broker pueda cobrar. Por eso, es importante conocer muy bien dónde estamos invirtiendo y qué podemos esperar. Incluyendo la posible rentabilidad y potenciales riesgos.

Por todo lo dicho anteriormente, los fondos comunes de inversión resultan el instrumento ideal para aquellos sin experiencia invirtiendo. Los fondos son administrados por un equipo profesional que se dedica a analizar los movimientos del mercado y además, ya se encuentran ampliamente diversificados, lo que resuelve al inversor particular tener que elegir activo por activo para su cartera.

En Central de Fondos podés comenzar a invertir asesorado por expertos en el ámbito financiero.

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“Central de Fondos” es una plataforma provista por Criteria AN S.A. en su calidad de Agente de Colocación y Distribución Integral de Fondos Comunes de Inversión. Criteria AN S.A. es un Agente de liquidación y Compensación propio registrado en la Comisión Nacional de Valores (CNV) bajo el número 591 & ACyDI Nro 22. Número de agente en Bolsas y Mercados Argentinos (ByMA) #235 y en ROFEX agente #343. Todas las transacciones están sujetas al control de la CNV y de los mercados (ByMA y ROFEX).

Identificar tu perfil, el primer paso para elegir una inversión exitosa

Antes de encontrar la inversión ideal, todo individuo deberá definir sus necesidades y objetivos con el fin de no verse perjudicado por la contratación de productos que quizás no sean los adecuados. 

Antes de emprender camino en el mundo financiero, habremos de definir cuál es nuestro perfil de inversor. Para hacerlo habrá que sincerarse y hacer el ejercicio de identificar nuestro deseo de correr riesgo (el que creemos que queremos tomar y que podemos tolerar), nuestra capacidad de correr riesgo (responde a la conducta que debemos sostener para lograr el éxito en nuestra inversión) y la necesidad que tenemos de hacerlo (referida al riesgo que deberíamos correr para lograr nuestros objetivos, cuanto más grande sea el retorno que necesito, más riesgo debo correr).

Una vez hecho el análisis, el resultado debería arrojarnos 3 perfiles de riesgo distintos que idealmente, deberían coincidir entre ellos. Si no lo hacen, tendremos que analizar nuestras respuestas para encontrar un punto medio. Por ejemplo, si estás dispuesto a correr mucho riesgo pero no tenés ni la necesidad ni la capacidad, deberás revisar tu estrategia y ceder en algunos puntos para poder encontrar algo que se adapte a tu perfil.

A continuación, algunos principios básicos que te convendrá tener en cuenta a la hora de buscar tu inversión ideal:

  • Definir el horizonte de inversión
  • Definir el perfil de riesgo
  • Determinar las necesidad de liquidez
  • Diversificar la inversión
  • Conocer lo que se compra
  • Asesorarse con expertos de mercado
  • Realizar un seguimiento periódico de las inversiones
  • Ser consistente con tus objetivos

Hay 3 perfiles de inversor posibles

Perfil Conservador
Se caracteriza por buscar inversiones que representen un crecimiento moderado, sin asumir grandes riesgos y priorizando tener una disponibilidad inmediata de las inversiones, minimizando la incidencia de las fluctuaciones del mercado.

Perfil Moderado
Se encuentra dispuesto a asumir ciertas oscilaciones en sus inversiones, esperando que en un mediano/largo plazo pueda obtener una mayor rentabilidad. Es un perfil intermedio, tratándose de personas que pueden tolerar cierto riesgo en sus inversiones, a cambio de una mayor rentabilidad.

Perfil Agresivo
Se caracteriza por inversores cuyo objetivo principal es maximizar el rendimiento de su cartera, asumiendo para ello un alto componente de riesgo. Están dispuestos a mantener sus inversiones por períodos largos, sin asignarle una alta prioridad a la disponibilidad inmediata de sus activos, y a asumir pérdidas de capital.

Al ser cliente de Central de Fondos accedés a asesoramiento personalizado y un manejo profesional de tu dinero a manos de un equipo de profesionales. Además, tenemos portafolios personalizados y más de 350 fondos de inversión de Argentina y el Mundo, en dólares o pesos para ofrecerte. 

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“Central de Fondos” es una plataforma provista por Criteria AN S.A. en su calidad de Agente de Colocación y Distribución Integral de Fondos Comunes de Inversión. Criteria AN S.A. es un Agente de liquidación y Compensación propio registrado en la Comisión Nacional de Valores (CNV) bajo el número 591 & ACyDI Nro 22. Número de agente en Bolsas y Mercados Argentinos (ByMA) #235 y en ROFEX agente #343. Todas las transacciones están sujetas al control de la CNV y de los mercados (ByMA y ROFEX).